XM Broker

XM broker จัดเป็นโบรกเกอร์ในระดับชั้นนำ ชั้นแนวหน้า ครอบคลุมกว่า 190 ประเทศทั่วโลก  XM มีโปรโมชันที่หลากหลาย  สเปรดอยู่ในระดับกลางๆ ความมั่นคงอยู่ในระดับสูง   XM ได้รับอนุญาตจาก FCA (หมายเลขทะเบียน FCA705428) ได้รับใบอนุญาต CySEC (ใบอนุญาตเลขที่ CySEC120/10)) ได้รับอนุญาตจาก Asic (ใบอนุญาตเลขที่ Asic443670 )

XM  ยังได้รับรางวัลในระดับนานาชาติหลายรายการที่เดียว เช่น  ผู้ให้บริการ FX ดีเด่น  รางวัลจาก City of London Wealth Management Awards 2019  , ผู้ให้บริการลูกค้าฟอเร็กซ์ยอดเยี่ยม มอบรางวัลโดย Shares Magazine UK Forex Awards 2018 เอาแค่คร่าว ๆ ก่อน ขืนเอามาทั้งหมด ร่วม ๆ 20 รางวัลครับ  และ หลาย ๆ เว็บนอก จัด  Rate ให้อยู่ในระดับ 4 – 5 ดาว เลย

อาทิ bestonlineforexbrokers.com  จัดให้อยู่ใน ลำดับที่ 2 ในหมวด Top 100 Broker  สำหรับในบ้านเรา thaibrokerforex.com เว็บจัดอันดับโบรกอันดับหนึ่งของเมืองไทย จัดให้อยู่ในอันดับที่ 1  โดยไม่ลังเลเลย ..

XM จัดได้ว่าเป็นที่นิยมมากของนักเทรดในบ้านเรา เพราะอะไร เพราะว่า มีโปรโมชั่นดี ๆ เช่น โบนัสเงินฝากซึ่งจะช่วยให้เราได้รับเงินเพิ่มขึ้น ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่ฝากไว้ โปรแกรมโบนัสเงินฝากนี้สามารถลดต้นทุนการซื้อขายของเราได้มากยิ่งขึ้น สามารถรับเงินรางวัลได้ถึง 4500 เหรียญ

XM Broker

เลยทีเดียวครับ .. ผมเองเทรดกับ XM  ก็เหตุผลข้อนี้แหละครับ โดยแบ่งออกเป็น 2 ส่วน คือ โบนัส 50 % โดยให้ยอดรวมในการฝากถึง  500 $  ส่วนที่ สอง โบนัสเงินฝาก 20 % ให้ยอดรวมในการฝาก สูงถึง  4500 $  เลย ซึ่งนำเอามาใช้เป็น Margin ได้เลย ล่าสุดผมฝาก 500 $ ก็ได้โบนัสมาถึง 100 $ คุ้มจริง ๆ เลย หลาย ๆคน เห็นโบนัสข้อนี้ทำให้  ไม่ลังเลเลย ที่จะเข้ามาเทรดกับ XM ครับ

โปรโมชั่นสำหรับ XM

และอีกข้อก็โบนัสซื้อขาย 30 $ โดยที่เราไม่ต้องฝากเงิน  ในการสมัครเทรดครั้งแรก เทรดครบ 10 Micro lotsก็สามารถถอนกำไรมาใช้ได้ นี่ก็เป็นอีกข้อที่ทำให้เทรดเดอร์ไม่คิดมากที่จะเปิดบัญชีเลย

ยังมีโบนัสพิเศษในวันเทศการต่าง ๆ เพิ่มขึ้นมาอีก ตามที่ XM จัดให้ เช่น วันปีใหม่ วันสงกรานต์  และวันสำคัญอื่น ๆ ตามที่ XM  เป็นสมควร อ้อ ยังมีโบนัสที่ให้ใน ช่วงที่จัดสัมมนาอีกด้วยนะครับ  เรียกว่า ให้แล้ว ให้อีก ..

ระบบอื่นใน XM

XM  ยังมีระบบ โรยัลตี้ => เทรดแบบสะสมแต้ม สามารถนำแต้มที่สะสมมาแลกเป็นเงิน ใช้ในการเทรดได้อีก เรียกว่า ให้ยิ่งกว่าให้ โดย บัญชีจริงทุกบัญชี มีมีสถานะโรยัลตี้ เริ่มต้นที่ระดับ Executive และจะได้รับการอัพเกรดโดยอัตโนมัติหลังจากระยะเวลาการซื้อขายช่วงหนึ่ง เมื่อสถานะโรยัลตี้ของเราได้รับการอัพเกรด จำนวนของ XMP (XM Points) ที่ได้รับต่อหนึ่ง lot ที่ทำการซื้อขายจะเพิ่มขึ้นเป็นสัดส่วนซึ่งจะทำให้เราได้รับ XMP ในอัตราที่เร็วขึ้น ยิ่งเรามี XMP มากเท่าใด เราก็ยิ่งจะสามารถนำมาแลกเป็นรางวัลเครดิตโบนัสได้มากขึ้นเท่านั้น

สำหรับ แพลตฟอร์มการเทรดที่ XM จัดมีให้บริการ คือแพลตฟอร์ม MT4 ซึ่งจัดเป็นแพลตฟอร์มที่มีเสถียรภาพและได้รับความนิยมในการเทรด forex สูง อีกทั้งยังรองรับระบบปฏิบัติการทั้ง Windows และ Mac ด้วยบัญชีเพียง 1 บัญชี XM ให้เราสามารถเข้าใช้งานได้ทุกแพลตฟอร์มที่ต้องการ นอกจากนี้ยังสามารถเทรดได้ทุกที่ทุกเวลาบน มือถือและแท็ปเล็ตได้อย่างเต็มรูปแบบ ทั้ง Apple (iPhone, iPad) และ Andriod ด้วยแอพพลิเคชั่น MT4 และ MT5 ครับ

ในปี 2018 ที่ผ่านมา  XM  ได้ปรับเพิ่มประเภทของบัญชี อีก 2 ประเภท คือ บัญชี XM Xtra Low และ บัญชี Share  โดย Xtra Low  จะเน้นที่ สเปรดต่ำ ส่วน Share ใช้สำหรับเทรดหุ้นอย่างเดียวมาดูรายละเอียดของแต่ละบัญชีกันเลย

จากภาพด้านบนนั้น  บัญชี Xtra Low มีข้อดี เพียง สเปรดในคู่เงินหลัก ต่ำกว่า บัญชี  Micro และ Standard  และสำคัญคือ ตัดโบนัสการเทรดออกไปอีก  ส่วนบัญชี  Share เอาไว้ให้เทรดหุ้นอย่างเดียว ที่ โหด คือ เสียค่าคอม  ไม่มีโบนัส ไม่ให้ทำเฮดจ์จิ้ง และ ฝากขั้นต่ำ 10,000 $ ส่วนตัวแล้วยังไม่น่าเทรดครับ ขอใช้  Micro ต่อไปตามเดิม

XM ได้เพิ่มจำนวนสินค้าในแพลตฟอร์ม MT5 ให้เราเทรดได้หลากหลายแบบ ตั้งแต่สกุลเงิน, CFD ของดัชนีหุ้น, CFD ของทองคำและน้ำมัน, และยังรวมถึง CFD ของหุ้น แต่เป็นหุ้นของ  US , กลุ่ม EU และเลือกมาบางตัว สำหรับการล็อกอินไปยัง MT5 นั้นยังสามารถเข้าใช้งาน XM WebTrader ได้ซึ่งเป็นสิ่งที่เพิ่มเติมจาก MT5 บนเครื่องคอมพิวเตอร์ (แบบที่ต้องมีการดาวน์โหลด) และแอพพลิเคชั่นของ XM การเข้าใช้งานแพลตฟอร์ม MT5 นั้นสามารถทำได้จากบัญชี Micro, Standard หรือ XM Ultra Low   ภาพด้านล่างเป็นข้อมูลของหุ้นที่ XM มีบริการให้เทรด ส่วนตัว

ผมเลือกแค่ หุ้นของสหรัฐครับ ชื่อเสี่ยงของหุ้นคงพอคุ้นครับ เช่น  apple , alibaba , Facebook  intel , CocaCola , Microsoft  และก็หุ้นของ สหราชอาณาจักร ก็พอรู้จักบ้างครับ เช่น Barclay  BP , Shell  ประมาณนี้  นอกนั้น ไม่กระดิกครับ

จากภาพ แสดงรายชื่อหุ้นของ สหรัฐ  ซึ่ง  XM  นำเอามาบางส่วน  ผมไม่แน่ใจว่าเอามาเฉพาะในตลาดดาวน์โจน อย่างเดียว หรือ รวมทั้ง แนสแดก ด้วย อ้อ สามารถใช้ บัญชี micro เทรดได้ด้วยนะครับ แต่จะใช้  Margin เยอะนิดครับ  เปิดออร์เดอร์ขั้นต่ำ 1.0 lots  ต่ำกว่านั้น MT5 ไม่ยอมให้เปิดครับ รวมไปถึงบัญชี Standard ด้วยนะ ขั้นต่ำ 1.0 lots  เหมือนกัน มิน่า XM ถึงเพิ่มบัญชี Share มารองรับการเทรดหุ้น

ภาพแสดงกราฟหุ้น  Apple ผมแนะนำเลยครับ หากต้องการเทรดหุ้นนอก ดาวน์โจน งี้  แนะนำเลยครับ  MT5  บัญชี  Micro ครับ  เพราะคงไม่มีเงินถึง 10,000 $ แน่ เปิด lots 1.0 ก็ เพียง 1 $ เองครับ  แถม เปิด  Buy  เปิด  Sell  พร้อมกันได้ ครับ

XM ยังเปิดโอกาสให้เราเป็นหุ้นส่วนได้โดยเราสามารถรับเงินจากการที่เราแนะนำคนอื่นแล้วคนอื่นทำการซื้อขายสูงสุด 15 $ ต่อ Lot รับสูงสุด $10 ต่อ lot สำหรับลูกค้าที่แนะนำมา รับ 10% ไม่จำกัดสำหรับพันธมิตรย่อยของเรา,ไม่จำกัดจำนวนค่าคอมมิชชั่นต่อลูกค้าหนึ่งคน, การโอนระหว่างบัญชี IB และบัญชีลูกค้า, มีผู้จัดการบัญชีส่วนตัวที่เป็นคนไทย สามารถปรึกษาสอบถามได้ตลอด

เราสามารถดูรายละเอียดทั้งหมดของค่าคอมมิชชั่น จำนวน Lot ที่ลูกค้าเราเทรด จำนวนลูกที่เข้ามาใหม่ รวมถึงสถิตการ Click และ แคมเปญได้ ซึ่งโดยรวมแล้วระบบหุ้นส่วนถือว่ายอดเยี่ยม และที่ผมประทับใจอีกอย่างคือผู้จัดการบัญชีเป็นคนไทยซึ่งเราสามารถสอบถามข้อสงสัยได้ตลอดเวลา

เราสามารถสมัครเป็น  IB  ได้ ที่ เว็บ https://partners.xm.com   ลองทำการสมัครดูนะครับ

หากเราไม่ถนัดในการที่จะหาสมาชิกมาเทรดภายใต้  IB ของเราก็มีทางเลือกอีกทาง โดยสมัครสมาชิก เว็บแนว  payback , cashback  ครับ  ซึ่ง XM  ก็ได้ร่วมเป็นพันธมิตรด้วย ตอนนี้ขอนำเสนอคร่าว ๆ  3 เว็บก่อนครับ เริ่มที่ https://www.paybackfx.com  กันเลย

Paybackfx.com เป็นเว็บที่ให้ค่าrebateที่นิยมพอสมควรครับมีหลายโบรกที่ร่วมเป็นพันธมิตร

จ่ายค่า  rebate คืนแก่นักเทรด  ซึ่ง  XM  ก็ เป็นรายแรก ๆ ที่เข้าร่วม และให้ค่า Rebate คืนถึง 7.5 $  ต่อ 1 lots ในบัญชี  Standard , 0.075 ต่อ 1 Micro lots  ไม่น้อยเลยนะครับ  1 lots  ต่อ

7.5 $ ในแต่ละเดือนน่าจะได้เป็นกอบเป็นกำ แค่เราเทรด 10 lots ต่อเดือน ก็ได้คืนมา 75 $  แล้ว มาดูเว็บที่ต่อไปกัน

fxrebateclub.com  เป็นอีกเว็บที่จ่าย rebate คืน ในส่วนของ  XM  นั้น  fxrebateclub.com จ่ายให้มาก ถึง  9 $ ต่อ  lots  ถือว่าเยอะมากเลย แล้ว มี  rate การจ่ายคืนด้วยคือ ยิ่งเทรดมาก ยิ่งได้  rebate มากตามไปด้วยซึ่งเราต้องถือ ออร์เดอร์ไม่ต่ำกว่า 5 นาที  มาดูรายละเอียดการจ่าย

คืน สำหรับ XM กันเลยครับ

Rebate structure (Micro and Standard):

1. level (0-90 lots ต่อ เดือน): $9.00/lot
2. level (90-180 lots ต่อ เดือน): $9.15/lot
3. level (180+ lots ต่อ เดือน): $9.30/lot

Rebate structure (XM Zero):

1. level (0-90 lots ต่อ เดือน): $3.15/lot
2. level (90-180 lots ต่อ เดือน): $3.2/lot
3. level (180+ lots ต่อ เดือน): $3.255/lot

มาดูเว็บสุดท้ายกันครับ จริง ๆ มีหลายเว็บกว่านี้ แต่คัดเอามาเพียง 3 เว็บ แค่นั้น

cashbackforex.com ถือว่าเป็นอีกเว็บนิยมกันมาก XM  ก็ร่วมเป็นพันธมิตรในการที่จ่ายค่า

Rebate คืน เป็นเจ้าแรก ๆ  บัญชี  Micro และ  Standard  จ่ายคืน  5.5 $ ต่อ lots  ส่วน XM Zero จ่ายคืน  2.2 $ ต่อ lots  มี  Ultra Low ที่จ่ายเยอะครับ up to  7.5 $  ต่อ lots ก็พอรับได้ครับ

XM  เท่าที่ผมรู้ มีข้อเสียไม่มาก คือ  ไม่มีระบบ copy trade  ,VPS แพง เพราะว่าต้องกำหนด  lots ที่เทรดด้วย สำหรับคนที่เทรดด้วย EA แนะนำให้เช่า VPS  จากภายนอกดีกว่า  นอกนั้น ถือว่าผ่านหมดครับ

ทีมงาน: thaibrokerforex.com

การจัดการการเงินในการเทรด Forex

การจัดการการเงิน หรือ Money Management เป็นเทคนิคที่มีส่วนสำคัญในองค์ประกอบของการเทรดให้ประสบความสำเร็จ ในการเทรด Forex  การจัดการการเงินถือเป็นหนึ่งในปัจจัยที่นำไปสู่ความสำเร็จที่เรียกว่า 3 M คือ Mind Money Method ซึ่งคำว่า Method ก็รวมถึงการจัดการการเงินด้วย คือวิธีการที่จะจัดการกับปัญหาเรื่องความเสี่ยง

ความหมายโดยกว้างของ การจัดการการเงิน หรือ Money management คือ กระบวนการในการติดตามเรื่องค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้น การติดตามการลงทุน การตรวจสอบงบประมาณ การประเมินภาษี ซึ่งทั้งหมดรวมกันนี้เรียกว่า การจัดการการลงทุน

ความหมายโดยแคบของการจัดการการเงิน คือ เทคนิค กลยุทธ์ที่ใช้ทำกำไร สร้างผลตอบแทน ให้ได้มากที่สุดจากเงินที่เราใช้ลงทุน แนวคิดของเทคนิคการจัดการการเงินได้ถูกพัฒนามาเพื่อลดจำนวนต้นทุนที่เกิดขึ้นกับหน่วยผลิตภัณฑ์ที่บริษัท หรือว่าสถาบันนั้นได้ใช้จ่ายไป โดยไม่ไปกระทบกับมูลค่า หรือ คุณค่าของมัน

จะเห็นว่า ความหมายของการจัดการการเงิน จริง ๆ แล้วไม่ได้เกี่ยวข้องกับการเทรด Forex เพียงอย่างเดียว แต่เกี่ยวข้องกับการบริหารจัดการบริษัทให้ได้กำไร โดยไม่ได้แยกว่า จะเป็นบริษัทที่ดำเนินการเพื่อการลงทุนในสินทรัพย์ หรือให้บริการสินค้าหรือบริการ ทีนี้เรามาลองดูกันในทาง Forex กันบ้างว่า เกี่ยวกับอะไรบ้าง

การจัดการการเงินใน Forex

การจัดการการเงินใน Forex  เกี่ยวข้องกับเทคนิค ในการจัดการกับปัญหา ซึ่งปัญหาของการเทรด เกี่ยวข้องกับ ความเสี่ยงและผลตอบแทน ต้นทุนที่เกิดขึ้นกับ Forex เพื่อที่จะทำให้ต้นทุนลดลง แต่คุณค่าของมันไม่เปลี่ยน ดังนั้นมันจึงเกี่ยวข้องกับ Portfolio ที่ใช้ในการลงทุนอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้  เพื่อที่จะให้มูลค่าของพอร์ทลงทุนนั้นมากขึ้นหรือลดลงให้น้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ถ้าหากเราพิจารณาจำนวนตัวเลขเหล่านี้จะเห็นความสำคัญของการจัดการการเงินมากขึ้นในการจัดการพอร์ทลงทุนใน Forex

การจัดการการเงินคืออะไร – ตารางผลตอบแทนและความเสี่ยง

จากภาพที่ 1 สิ่งที่ตารางจะพยายามให้เห็นคือ ถ้าหากว่าเรามีเงินลงทุน 100 บาทและเราขาดทุน 10 บาท หลายคนอาจจะบอกว่า เราขาดทุน 10 % เพราะเดิมเรามีอยู่ 100 บาทเมื่อหายไป 10 บาทจึงคิดเป็น 10 percent ซึ่งถูกต้องครับไม่ผิดแต่อย่างใด และถ้าหากว่าเราขาดทุน 20 บาท ก็คิดเป็นเงิน 20 percent ของเงินทุนทั้งหมดเช่นกัน ทีนี้เราลองมองมุมใหม่ เช่น แล้วต้องทำผลตอบแทนให้ได้กี่เปอร์เซ็นต์ ถึงจะได้เงินเท่ากับที่เราเสียไปคืนมากันหล่ะ

ถ้าหากว่าเราขาดทุน 10 บาทจากเงิน 100 บาท หมายความว่า เราขาดทุน 10 % ถ้าเราทำกำไรได้ 10 บาทจากเงิน 100 บาทเราจะได้กำไรเท่ากับ 10 % แล้วถ้าเราเหลือเงินแค่ 90 บาทหล่ะ แล้วเราต้องทำให้ได้ 100 บาท ก็คิดเป็นเงิน 10 บาทจากเงิน 90 บาท ซึ่ง 10/90 มันไม่ใช่ 10 % นะครับ มันคิดเป็น 11 % อย่างนี้ยังอาจจะดูไม่รุนแรงถูกไหมครับ แล้วถ้าหากผมบอกว่า เราขาดทุน 50 บาทจากเงิน 100 บาท เราจะเหลือเงิน 50 บาทแล้วเราจะต้องทำกี่ เปอร์เซ็นต์ถึงจะกลับไปมีเงิน เท่ากับ 100 บาทเท่าเดิมกันหล่ะครับ คำตอบคือ ต้องทำ 1 เท่าตัวเลยหล่ะครับ คือ 100 %

นั่นหมายความว่า จริง ๆ แล้ว ถ้าเราสามารถทำผลตอบแทน 100 % ได้ เราก็คงทำเงิน 100 บาทเป็น 200 บาทได้จริงไหมครับ และไม่ต้องมาทนดักดานขาดทุนจนมันเหลือ 50 บาทหรอกครับ นั่นหมายความว่า ในการลงทุนจริง ๆ สิ่งที่คุณควรจะต้องระวังให้ดีคือ การขาดทุน ถ้าคุณขาดทุน คุณจะต้องเหนื่อยเป็นสองเท่าเลยหล่ะ ขณะที่คุณทำกำไรได้ คุณก็จะเหนื่อยน้อยลงเช่นเดียวกัน เพราะว่าจำนวนเงินที่คุณสร้างขึ้นมามันจะช่วยคุณสร้างผลตอบแทนแบบทบต้นไปเรื่อย ๆ เรื่องนี้ถึงขั้นที่ว่า Albert Einstein บอกว่าเป็นสิ่งมหัศจรรย์ของโลกเลยทีเดียว มันคือพลังทวีคูณและพลังของการลดลงของดอกเบี้ยนั่นเอง

เมื่อเห็นความสำคัญที่ว่า อ้าวแล้วอย่างนี้ ถ้าเราลงทุนแล้วผิดพลาดสุ่มสี่สุ่มห้า เราย่อมเจอกับความยากลำบากในการกู้สถานการณ์ที่จะนำเงินกลับมาเท่าเดิมจริงไหมครับ นี่แหละครับ จุดเร่มต้นของการจัดการการเงินในการลงทุน หรือ Forex มันเกี่ยวข้องกับ Port ลงทุนของเราที่เราได้ลงทุนไว้

แล้วรูปแบบการจัดการการลงทุนมีกี่แบบ

ถ้าหากเรา Focus ที่รูปแบบการลงทุน เราจะพบว่ามันมีหลายรูปแบบ รูปแบบที่เรายกตัวอย่างไปเมื่อกี๊คือการ Fixed จำนวนขาดทุนไว้ โดยในตัวอย่างต่อไปนี้ผมจะใช้ยกตัวอย่างตั้งแต่ตัวอย่างแรก ถึง ตัวอย่างสุดท้าย โดยที่เริ่มจากเงินลงทุนจำนวน 1,000 เหรียญ ใช้สำหรับการยกตัวอย่างในเทคนิคของการจัดการการเงินทุกเทคนิคดังนี้

1. การจัดการการเงินแบบ Fixed Value หรือ ค่าคงที่ เช่น เราบอกว่า เราจะลงทุนในอัตราส่วนที่เท่ากันทุกครั้ง เช่น ถ้าหากว่าพอร์ทขาดทุนครบ 10 เหรียญ ก็จะตัดขาดทุน (1% ) เมื่อจังหวะที่ 2 คือ เงินพอร์ทลงทุนเหลือ 990 จำนวนเปอร์เซ็นต์ที่เราขาดทุนมันจะค่อย ๆ เพิ่มขึ้น สมมุติว่า เราขาดทุนไปเรื่อย ๆ จนเหลือ 10 บาท นั่นคือ ตานั้นเราจะขาดทุน 100 % เลยทีเดียว ซึ่งรูปแบบนี้ก็คือรูปแบบที่เรากล่าวในตัวอย่าง

การจัดการการเงินใน Forex – ความชันของการลดลงของเงินแบบ Fixed Value

2. การจัดการการเงินแบบ Fixed Percent หรือลดลงเป็นเปอร์เซ็นต์ ตัวอย่างเช่น ถ้าเรามีเงินลงทุน 1,000 บาท และเราขาดทุนที่ 1 % ต่อครั่ง นั่นคือ ครั้งนั้นเราจะขาดทุนเท่ากับ 10 บาท และทำให้เราเหลือพอร์ทลงทุนมูลค่า 990 บาท ครั้งต่อไปเมื่อเราเทรด เราจะขาดทุนได้ที่ 9 บาท ซึ่งเป็นการลดขนาดการขาดทุนให้คงที่ตามสัดส่วนทุนที่เรามี เมื่อเรามีขนาดการขาดทุนเรื่อย ๆ มันก็จะขนาดการลงทุนลงเรื่อย ๆ วิธีการนี้ก็จะทำให้พอร์ทของเราไม่มีทางหมดไป เพราะว่าก็จะลดขนาดการลงทุนไปเรื่อย  ๆ เช่นกัน อย่างไรก็ตาม การที่จะกลับมาได้ก็ยากเช่นเดียวกัน เพราะว่า ยิ่งเงินลดลง จำนวนเงินที่ใช้ในการลงทุนก็จะลดลงด้วย

การจัดการการเงินใน Forex – ความชันของการลดลงของเงินทุนในแบบ Fixed Ratio

3. การจัดการการเงินแบบ Rate of Decreasing หรือการลดลงตามอัตราส่วน ซึ่งเป็นการผสมผสานระหว่างข้อ 1 กับข้อ 2 เช่น ถ้าเรามีเงิน 1000 เหรียญ ถ้าหากว่า เราขาดทุนและมี Balance ต่ำกว่า 1000 เหรียญ แต่มากกว่า 900 เหรียญ เราจะตัดขาดทุนจำนวนหนึ่ง หรือใช้ความเสี่ยงอีกเปอร์เซ็นต์หนึ่ง แต่ถ้าหากว่า เรามียอดต่ำกว่า 900 เหรียญ เราจะใช้ความเสี่ยงอีกแบบหนึ่ง ซึ่งการทำแบบนี้จะทำให้พอร์ทไม่ขาดทุนเร็วมาก แต่ก็ไม่ช้าเท่ากับ Fixed Ratio และเวลาที่พอร์ทเพิ่มขึ้นก็จะเป็นช่วงเช่นกัน วิธีลูกผสมนี้จะเป็นเทคนิคที่ใช้ได้ดีพอสมควร และนิยมใช้เป็นอย่างมากเช่นกัน

การจัดการการเงินใน Forex – ความชันของการลดลงของเงินลงทุนในแบบ Rate of Change

4. นอกจากการจัดการการเงินของทั้ง 3 แบบที่กล่าวมาแล้ว ยังมีการจัดการการเงินตามความเสี่ยงที่เกิดขึ้น เช่น ถ้าหากเราคาดการณ์ว่า มันมีความเสี่ยงมาก เราก็จะทำการเทรดในจำนวน Lot ที่น้อย ขณะที่ถ้าหากว่า มีโอกาสสูงที่มันจะทำให้เราทำกำไรได้ เราก็จะเทรดขนาดที่ใหญ่มากเช่นกัน ซึ่งการเทรดแบบนี้มันแทบจะเป็นการเทรดในอุดมคติและคิดว่า เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการเทรด ก็ได้ แต่ ปัญหาของมันคือ แล้วเราจะรู้หรือว่า ตอนนี้มันเสี่ยงมากหรือเสี่ยงน้อยกว่าครั้งใด ๆ ในการเทรด ซึ่งนี้เป็นเรื่องที่แทบจะเป็นไปไม่ได้ในการเทรด เพราะว่า ไม่มีใครที่จะสามารถบอกอนาคตได้

การจัดการการเงินใน forex – ความชันในการลดลงของพอร์ทลงทุนในรูปแบบของตามสัดส่วนความเสี่ยง

เทคนิคการบริหารจัดการพอร์ทลงทุนใน Forex ทั้ง 4 วิธีสามารถหาอ่านได้ในหนังสือ Trading Game : Playing by the Numbers to Make MILLIONS ของ Ryan Jones ซึ่งถือว่า เป็นหนังสือที่ได้รับความนิยมอย่างสูง และสามารถนำไปใช้ในการลงทุนได้เป็นอย่างดี นอกจากที่กล่าวมาทั้งหมดนี้แล้ว ไม่ได้หมายความว่า เทคนิคที่กล่าวทั้งหมดเป็นการจัดการการเงินใน Forex การจัดการการเงินใน Forex ยังรวมถึง การลดต้นทุนต่าง ๆ หรือการเลือกผลิตภัณฑ์การเงินก็เกี่ยวข้องกับการจัดการการเงินใน Forex ทั้งสิ้น

Bollinger Band คืออะไร ?

Bollinger Band หรือ BBAND คือ เครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคซึ่งบอกความผันผวนของราคาในช่วงเวลาหนึ่ง โดยใช้วัดเครื่องมือทางการเงิน โภคภัณฑ์ หรือสินทรัพย์อื่น ๆ ซึ่งแล้วแต่ผู้ใช้งานจะเรียกใช้ มันถูกสร้างโดย John Bollinger ในช่วงปี 1980s  เทรดเดอร์จะใช้กราฟนี้ในการประกอบการตัดสินใจ หรือควบคุมระบบเทรดอัติโนมัติ หรือ ใช้เป็นองค์ประกอบหนึ่งของการวิเคราะห์ทางเทคนิค  Bollinger Bands จะแสดงกราฟฟิค หรือภาพของช่วงที่ความผันผวนสูงสุดหรือต่ำสุด ซึ่งคล้ายคลึงกับ Keltner Chanel หรือ Donchian Channels ซึ่งหลักการของมันคือ การวัดความผันผวนของกราฟ โดยใช้ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน (หรือเส้น Moving Average) หมายความว่า ช่วงนี้ราคาเหวี่ยงออกจากเส้น Moving Average เท่าไหร่

วัตถุประสงค์เริ่มแรกของ Bollinger Bands คือ นิยามความสัมพันธ์ระหว่าง จุดสูงสุดและจุดต่ำสุดของราคา ของเส้น Band บนและ Band ล่าง ซึ่งทำให้เกิดรูปร่างของราคา ทำให้ใช้ในการวิเคราะห์รูปแบบของราคาได้ดียิ่งขึ้น

สูตรการคำนวณ Bollinger Band

สำหรับการคำนวณ Bollinger Band นั้น สามารถสร้างได้ด้วยสูตรง่าย ๆ แบบ Excel หรือการคำนวณด้วยโปรแกรม MT4 โดยเราต้องเห็นภาพของหลักการก่อน ดังนี้

ภาพที่ 1 Bollinger Band คืออะไร – หลักการของเส้น BBAND

หลักการของมัน คือ การที่เรากำหนดกรอบการแกว่งของราคาขึ้นมา ถ้าจะให้เปรียบ เส้นสีเขียว กับเส้นสีแดงก็เหมือนกับลำห้วย และสีน้ำเงิน (เส้นราคา) ก็เหมือนกับเรือที่ล่องอยู่ในลำห้วย มีช่วงที่น้ำเชี่ยง มีช่วงที่น้ำไหลเร็ว ช่วงห้วยแคบ และเส้นสีดำ คือ เส้น Moving Average คือเส้นกลางลำห้วยโดยประมาณจากการคำนวณ การแกว่งตัวของราคาจะแกว่งอยู่ในกรอบมากหรือน้อยขึ้นอยู่กับความผันผวน ของราคา ถ้าหากว่า ราคาผันผวนมาก ตัว Band ข้างบนและล่างจะโก่งออก ทำให้ลำห้วยกว้างขึ้น นั่นแสดงว่ามีความผันผวนมาก

สิ่งสำคัญอย่างหนึ่งเกี่ยวกับหลักการของ Bollinger Band คือ ต้องไม่ลืมว่า Bollinger Band นั้นสร้างมาจากราคา การที่ราคาเคลื่อนไหวแล้วบอกว่ามีความผันผวนนั้น เราทราบได้จากการที่เห็นว่ามันผันผวนก่อนแล้ว ดังนั้น Indicator ประเภทนี้จึงมีการเคลื่อนไหวตามราคาเหมือน indicator ประเภทอื่น ๆ เพื่อเพิ่มความเข้าใจให้มากขึ้น เราจึงต้องมาศึกษาสูตรในการคำนวณของ Bollinger Band

สูตรการคำนวณ Bollinger Band

สูตรของ Bollinger Band ประกอบด้วย 3 องค์ประกอบ ได้แก่ องค์ประกอบ Moving Average องค์ประกอบ Upper Band และ องค์ประกอบ Lower Band โดยเราจะมาแสดงการคำนวณแยกกัน ดังนี้

Moving Average

สำหรับค่ามาตรฐานของ Bollinger Band คือ 20 ดังนั้น Moving Average ที่เราจะใช้คือ 20 โดยสูตรคือ

MA (20) = ผลรวมของ  Close Price ของ 20 แท่งย้อนหลัง / 20

โดยสามารถคำนวณในตารางดังตัวอย่างในต่อไปนี้

ภาพที่ 2 Bollinger Band คืออะไร – คำนวณเส้น MA

ในภาพ ราคาปิดของ 20 แท่งย้อนหลัง โดยผมใช้สูตร = sum() คือผลรวมของแท่งทั้งหมดตั้งแต่แท่งที่ 1 ไปจนถึงแท่ง 20 แต่ว่า ในการคำนวณแท่งถัดไป เราก็จะใช้แท่งที่ 2 – 21 และแท่งถัดไปอีก ก็ใช้แท่งที่ 3 – 22 มันถึงเรียกว่า Moving Average เพราะมันขยับเคลื่อนที่ไปตลอด เสร็จแล้วเมื่อนำผลลัพธ์ที่ได้จะได้เส้น Moving Average มาเส้นหนึ่ง ดังต่อไปนี้

ภาพที่ 3 Bollinger Band คืออะไร – เส้น MA

จากภาพจะเห็นว่า ราคาจะอยู่สูงกว่าเส้น MA เพราะว่า เส้น Moving average มันคำนวณค่าเฉลี่ยมาตั้งแต่วันแรก ทำให้ค่าเฉลี่ยถูกเอาไปรวมกัน เรียกว่า การปรับสมูทราคา เมื่อเราคำนวณค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ได้แล้ว เราจะไปดู องค์ประกอบถัดไป

เส้น Upper Band และ Lower Band

เส้น Upper Band มันคือ การหาค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน หรือเส้นที่เบี่ยงออกจากศูนย์กลาง ซึ่งถ้าเส้นที่อยู่ตรงกลางของเราคือค่าเฉลี่ย ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานจึงเบี่ยงออกจากค่าเฉลี่ย โดยการคำนวณคือ เราใช้ค่า Standard Deviation โดยมีสูตรการคำนวณดังนี้

โดยที่ เราจะแยกองค์ประกอบของสูตรออกมาเป็นดังนี้

ผลรวมของ (xi – xbar)²  ก็คือ

Xi  = ราคาปิดของแท่งเทียนแต่ละแท่ง

Xbar = ค่าเฉลี่ยของราคาปิด หรือก็คือ เส้น MA นั่นเอง

การที่เอา Xi – ออกจากค่าเฉลี่ย ก็หมายความว่า เหวี่ยงออกจากค่าเฉลี่ย แต่ว่าเนื่องจาก ค่าที่ได้จะมีทั้งลบและบวก เนื่องจาก ค่า Xi บางค่าจะน้อยกว่าค่าเฉลี่ย เมือ่ค่าลบนำมารวมกับค่าบวกค่าจะหักล้างกัน เพื่อให้ไม่หักล้างกัน จึงทำการยกกำลังสองค่าระยะห่างจากเส้นเบี่ยงเบนมาตรฐานเสียก่อนเพื่อให้ค่ามันเป็นบวกทั้งหมด เสร็จแล้วก็หารด้วยจำนวนของ N (หรือก็คือจำนวนแท่งเทียน – 1 นั่นก็คือค่าองคาอิสระ เราก็จะได้ค่าเฉลี่ยของจุดที่เหวี่ยงออกจากเส้น Moving Average อย่างไรก็ตามเมื่อกี๊เราได้ทำการยกกำลังมันไป ทำให้ค่าของมันมีขนาดเป็น 2 เท่าของค่าจริง

เพื่อให้ค่ามันใกล้เคียงกับจำนวนจริง เราจึงต้องทำการหารากที่ 2 เพราะเมื่อกี๊เรายกกำลัง 2 เราก็จะได้ค่าเฉลี่ยปรกติกลับมา

แม้ว่าคำอธิบายอาจจะยาว และยากจะเข้าใจแต่ในการทำ Excel นั้นง่ายมาก เพียงแค่ใช้ Function การคำนวณดังภาพต่อไปนี้

ภาพที่ 4 Bollinger Band คืออะไร – สูตร Standard Deviation

จากภาพที่ 5 การใช้สูตรทำให้การคำนวณทำได้ง่าย ไม่ต้องไปคำนวณละเอียดซับซ้อนอีก พิมพ์แค่ = stdev() ก็จะสามารถคำนวณค่า Stardard Deviation ได้แล้ว อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่ Upper Band ของ Bollinger Band เพราะค่าชองมันคือ นำเอา Moving Average ตั้ง แล้วบวกด้วย ค่า Starndard Deviation คูณ 2 สำหรับ Upper Band และ Lower Band ก็ทำตรงข้ามกัน คือ Moving Average ตั้งและทำการลบด้วย Standard Deviation x 2 โดยแสดงดังต่อไปนี้

ภาพที่ 5 Bollinger Band คืออะไร? – แสดงการคำนวณ Lower Band

ในภาพแสดงการคำนวณ Lower Band โดยนำค่า Moving Average ตั้งและลบด้วย วงเล็บเปิด Standard Deviation x 2 และทำวงเล็บปิด ถ้าไม่มีวงเล็บ ลำดับการคูณหารจะสับสนทำให้ค่าที่เราทำการคำนวณนั้นอาจจะผิดได้ ส่วนค่า Upper Band ก็เพียงแค่เปลี่ยนเครื่องหมายลบ เป็นเครื่องหมายบวกเท่านั้นเอง เรามาดูการ พล็อตกราฟ Bollinger Band กันครับ

ภาพที่ 6 Bollinger Band คืออะไร – Bollinger Band โดย Excel

ภาพข้างต้นเป็น Bollinger Band ที่มีคุณสมบัติตรงกับที่ใช้ในกราฟทุกประการ แต่ว่าขาดเพียงอย่างเดียว คือ ระยะของกราฟมันสั้นไป ทำให้ช่วงแรกมันแสดงไม่ได้ เพราะมันยังไม่ครบ 20 แท่ง อย่างไรก็ตาม การใช้งาน Bollinger Band สมัยนี้ไม่ต้องทำการคำนวณเองแบบนี้แล้ว คุณสามารถเพิ่มเข้าไปในกราฟเองได้เลยในโปรแกรม MT4 ซึ่งคำนวณให้คุณพร้อมแล้ว และคุณสามารถตั้งค่าการคำนวณเองได้ ดังภาพต่อไปนี้

ภาพที่ 7  Bollinger Band คืออะไร Bollinger Band ใน MT4

ในภาพจะเห็นว่าเราสามารถเลือกได้ว่าจะใช้จำนวนแท่งในการคำนวณเท่ากับเท่าไหร่ ซึ่งค่ามาตรฐานใน MT4 เท่ากับ 20 และนอกจากนี้เรายังเลือกระดับความผันผวนที่เบี่ยงออกจาก ค่ามาตรฐาน ซึ่ง 2 คือค่าเดิม ก็คือ 2 เท่ากับของค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน ที่บวกและลบออกจากเส้น Moving average  เราสามารถปรับเป็น 2 เท่าหรือ 3 เท่าได้ นอกจากนี้เราสามารถเลือกใช้ราคาปิด ราคาเปิด ราคากลาง ราคาสูงสุดของแท่ง หรือต่ำสุดของแท่งในการคำนวณค่าต่าง ๆ ได้ เรียกว่าสามารถปรับใช้ได้หลากหลายและไม่ต้องคำนวณเองให้เสียเวลา

การใช้งาน Bollinger Band

การใช้งาน Bollinger Band นั้นอย่างที่กล่าวกันไปเบื้องต้นว่า Bollinger Band นั้นออกแบบมาเพื่อวัดความผันผวน ฉะนั้น ความผันผวนหรือช่วงที่ผันผวนก็คือ ช่วงที่กรอบของ Bollinger Band นั้นขยายกว้างขึ้น และถ้าหากราคาลง ก็คือให้ส่งสัญญาณ Sell ในทางตรงกันข้าม สำหรับสัญญาณ Buy ก็คือ ราคาขึ้นและ Bollinger Band ต้องขยายออกด้วย

นอกจากวิธีนี้แล้ว ยังมีการใช้ Bollinger Band เป็นสัญญาณ Overbought Oversold โดยการถ้ามันแตะหรือต่ำกว่าขอบด้านล่าง (Lower Band ) นั่นคือสัญญาณ Oversold ให้ส่งคำสั่ง buy ขณะที่ฝั่งตรงข้าม คือ Overbought เมื่อมันอยู่สูงกว่า Upper Band นั่นเอง

อย่างไรก็ตาม Indicator นี้ก็จะมีข้อจำกัดเช่นเดียวกับ Indicator ทั่วไป เพราะว่า เราไม่สามารถแยกออกได้ว่าช่วงไหนจะเป็นช่วงเทรนด์ หรือช่วง Sideway นอกจากเสียว่ากราฟมันจะเกิดขึ้นไปแล้ว ฉะนั้นการใช้ที่เหมาะสมคือเพียงแค่การบอกความผันผวนของกราฟเท่านั้น

จากทีมงาน Thaibrokerforex.com

Fibonacci คืออะไร

Fibonacci หรือ ลำดับเลข ฟิโบนาชี  คือ กลุ่มตัวเลขที่ได้จากการคำนวณ โดยนำเอาผลของตัวเลขปัจจุบัน รวมกับตัวเลขก่อนหน้า แล้วได้ผลลัพธ์ออกมาให้เป็นตัวเลขปัจจุบัน โดยชุดตัวเลข เริ่มจาก 0 และ 1 โดยมีฟังค์ชั่นการคำนวณ คือ

กำหนดให้

F0 = 0,  F1 = 1 และ F_n = F _n-1 + F _n-2

เมื่อ N มากกว่า 1

ดังนั้นการหาลำดับเลขฟิโบนาชี หาได้โดย การบวกชุดตัวเลขดังต่อไปนี้

0, 1,1,2,3,5,8,13,21,34,…..

โดยสามารถแสดงการบวกได้ดังภาพต่อไปนี้

ภาพที่ 1 Fibonacci คืออะไร – ลำดับการบวก Fibonacci

จากภาพ เราย้อนขึ้นไปลำดับเลขที่ผมได้ทำการกำหนดไว้ก่อนหน้า จะเห็นว่าที่มาที่ไปของมันคือภาพข้างบน โดยเราเริ่มจาก 0 และ 1 ในภาพบรรทัดแรก ซึ่งผลรวมของมัน จึงเท่ากับ 1 และเราใช้ผลรวมของมัน รวมกับตัวเลขก่อนหน้า แต่หลัง 0 ก็คือ 1 โดยลาก 1 ลงมาเป็นตัวตั้งก่อน (เส้นสีแดง) แล้วลากผลลัพธ์ของมันมาบวกด้วยกัน ทำให้กลายเป็น 1 + 1 ได้เท่ากับ 2 และทำเช่นเดียวกันอีก คือ ลาก 1 ซึ่งเป็นชุดตัวเลขก่อนหน้า มารวมกับผลลัพธ์คือ 2 จึงได้ตัวเลข 3 มา ทำอย่างนี้ซ้ำ ๆ ตามภาพ ก็จะเป็นวิธีการหาลำดับเลขตามสมการ และวิธีการหา ซึ่งจำนวน Fibonacci เป็นจำนวนที่ไม่มีวันสิ้นสุด สามารถบวกไปต่อเรื่อย ๆตราบเท่าที่คณิตศาสตร์ยังมีจำนวนให้นับอยู่อีก

ความสำคัญของ Fibonacci

ตัวเลข Fibonacci เป็นตัวเลขที่มีการใช้ในทางวิชาการ เป็นที่ยอมรับอย่างแพร่หลาย และสามารถใช้ในการคำนวณ หาค่าอื่น ๆ ได้อีกมากมาย ตัวอย่างการใช้งาน ตัวเลข Fibonacci ในเชิงวิชาการได้แก่

• ตัวเลข Fibonacci เป็นตัวเลขสำคัญในการคำนวณการวิเคราะห์ Euclid’s Algorithm ในการหาค่า Greatest common divisor ของ integer 2 ชุด
• มีการใช้ ตัวเลข Fibonacci ในการสร้างแบบจำลองทางเศรษฐศาสตร์ ชื่อว่า Brock-Mirman economic growth model หรือแบบจำลองการเติบโตทางเศรษฐกิจ ของ Brock – Mirman
• การใช้ตัวเลข Fibonacci สามารถแสดงได้ในสมการ Diophantine equation ซึ่งจะนำไปสู่การแก้โจทย์ของ Hilbert’s tenth problem
• ลำดับเลข Fibonacci ใช้ในการวางแผนเล่นโป๊กเกอร์ ซึ่งเป็นการคำนวณโดยใช้ซอร์ฟแวร์ที่จะคำนวณโดยมีชื่อเรียกโปรเจ็คนี้ว่า Scrum methodology
• ใช้ในการวิเคราะห์ทางการเงิน ในตลาดการเงิน และใช้เป็น Indicator เรียกว่า Fibonacci Retracement หรือลำดับการพักฐานของ Fibonacci

นอกจากที่กล่าวมาแล้ว Fibonacci ยังมีการใช้ในศาสตร์ด้านอื่น ๆ อีกมากมาย โดยเฉพาะวิธีการทางปรัชญาและหลักกการสร้างทฤษฎีต่าง ๆ มากมาย เพื่อให้เข้าใจเรื่องราวเหล่านั้น เราจะต้องรู้จักคุณสมบัติของลำดับเลข Fibonacci กันเสียก่อน

คุณสมบัติของลำดับเลข Fibonacci

การที่จะเข้าใจว่า ลำดับเลข Fibonacci จะใช้การอย่างไรนั้นต้องรู้เสียก่อนว่า มันมีที่มาที่ไปและความมหัศจรรย์ของตัวเลข Fibonacci นั้นไม่ได้อยู่ที่มันเป็นตัวเลขที่ได้จากการบวกกันมาแน่นอนครับ เพราะว่าตัวเลขฟิโบนาชี นั้นจะไม่นิยมเป็นที่แพร่หลายเลยหาไม่มีคุณสมบัติเหล่านี้

1. ลำดับเลข ฟิโบนาชี 2 ตัวที่ติดกันจะไม่มีค่า ครน. อื่นใดอีกเลยนอกจาก 1 หรือพูดได้อีกแง่ ก็คือ ระหว่างตัวเลช ฟิโบนาชี 2 ตัวติดกันนั้นจะไม่มีค่า Common factor เลย จึงทำให้มีการนำไปคำนวณค่า run-time และหาเลข common factor สูงสุด
2. เมื่อเลือกกลุ่มตัวเลข ฟิโบนาชี จำนวน 10 ตัวติดกัน ไม่ข้ามกันนั้นแล้วนำตัวเลขชุดนั้นมาบวกกันแล้วนำผลที่ได้ไปหารด้วย 11 มันจะหารลงตัวเสมอ โดยมีตัวอย่าง คือ 2+3+5+8+13+21+34+55+89+144 = 374 และหารด้วย 11 จะได้ค่าเท่ากับ 34 เป็นต้น
3. ลำดับเลขฟิโบนาชี ใด ๆ ที่หารด้วยตัวเลขที่อยู่ในลำดับถัดไป จะมีค่าใกล้เคียง 618 ดังตัวอย่าง 55/89 = 0.618
4. ลำดับเลขฟิโบนาชี ใด ๆ ที่หารด้วยตัวเลขที่อยู่ในลำดับก่อนหน้าของมัน จะมีค่าใกล้เคียง 618 ตัวอย่างเช่น 89/55 = 1.618
5. ลำดับเลขฟิโบนาชีใด ๆ ที่หารด้วยตัวเลขในลำดับถัดไป 2 ลำดับจะมีค่าเข้าใกล้ 382 เช่น 34/89 = 0.382
6. ลำดับเลขฟิโบนาชีใด ๆ ที่หารด้วยเลขที่อยู่ลำดับก่อนหน้าของมัน 2 ลำดับจะมีค่าเข้าใกล้ 618 เช่น 89/34 = 2.618

จากข้อ 3 ถึงข้อ 6 ผู้อ่านต้องทำความเข้าใจให้ดีเพราะว่า กลุ่มตัวเลขผลลัพธ์ที่ได้นี้ ใช้ได้กับทุกช่วงจำนวน และเป็นที่มาของการวิเคราะห์ทางการเงิน เพื่อให้เห็นภาพชัดมายิ่งขึ้น เรามาดูภาพสแงความสัมพันธ์ของตัวเลขชุดนี้ ว่าถ้าเกิดเอามันมาคูณมาหาร มาลบกันแล้วจะพบความจริงที่น่าสนใจดังภาพต่อไปนี้

ภาพที่ 2 Fibonacci คืออะไร – ภาพแสดงความสัมพันธ์ของ Fibonacci

จากภาพข้างต้น ถ้าหากดูผลของการคำนวณ ตัวเลขมันวนอยู่ในชุดตัวเลขประมาณ 2 – 3 ชุดเท่านั้น คือไม่มีตัวเลขออกจากกลุ่มมันทำให้ตัวเลขนี้ถูกใช้ในการอธิบายปรากฏการณ์ธรรมชาติ และตัวเลขในชีวิตประจำวันของเรามากมาย

สัดส่วนทองคำกับตัวเลขฟิโบนาชี

คำว่า สัดส่วนทองคำ หมายถึงว่ามันคือ ค่าเฉลี่ยของคำ  หรือ ฟี (Phi) ซึ่งตัวนี้แทนค่าทางคณิตศาสตร์ที่เรียกว่า 1.618 โดยค่าดังกล่าวนี้ไม่ได้ค้นพบตอนที่ค้นพบ ฟิโบนาชี นะครับ มันค้นพบมาก่อนหน้านั้นแล้ว ซึ่งกล่าวกันว่า ตัวเลขสัดส่วนนี้ เป็นกุญแจสำคัญของฟิสิกข์ว่าด้วยเอกภพ และจักวาล  สัดส่วนนี้สามารถพบได้ในจักรวาล หรือแม้แต่สถาปัตยกรรมต่าง ๆ ในโลก เช่น โครงสร้างวิหารพาเธนอน ของกรีก หรือปีรามิดของเมืองกิซ่าประเทศ อียิป ก็เช่นกัน จะพบสัดส่วตัวเลขนี้ ด้วยความสำคัญขนาดนี้ทำให้เราเรียกมันว่า สัดส่วนทองคำ เช่น ร่างกายของคนเราจะเป็นไปตามสัดส่วนทองคำ  คือตั้งแต่ระยะจากสะดือถึงศรีษา และ สะดือถึงปลายเท้า จะมีสัดส่วน 0.382 และระยะทางจากสะดือ ถึงเท้าจะมีสัดส่วนความยาวเท่ากับ 0.618 พอดี  นอกจากสัดส่วนร่างกายดังกล่าว สัดส่วนของเกลียว DNA ก็มีสดัส่วนที่เป็นไปตามสัดส่วนทองคำด้วยครับ

ภาพที่  3 ฟิโบนาชี คืออะไร? – สัดส่วนทองคำในเกลียว DNA

นอกจากองค์ประกอบของ DNA แล้ว รูปร่างธรรมชาติที่พบเจอได้บ่อยได้แก่ รูปเกล็ดหิมะ การเรียงตัวของดอกไม้ ใบไม้ การเรียงตัวของดอกกะหล่ำ หรือสัดส่วนของการเจริญเติบโตของเปลือกหอย ก็มีขนาดการเติบโตเป็นสัดส่วนนี้เช่นเดียวกัน

ภาพที่ 4 Fibonacci คืออะไร – แสดงสัดส่วน ฟิโบนาชีในเปลือกหอย

ผมคงไม่สามารถวาดดอกกะหล่ำ หรือ เกล็ดหิมะให้มันเหมือนได้มากกว่าเปลือกหอยเกรงว่า วาดแล้วจะดูไม่ออกว่าจะเป็นเกล็ดหิมะหรือไยแมงมุม อย่างไรก็ตามนั่นก็น่าจะเพียงพอเพื่อแสดงถึงความมหัศจรรย์ของ ลำดับเลข Fibonacci แล้ว ซึ่งนอกจากสัดส่วนต่าง ๆ นี้ที่พบในธรรมชาติ จึงไม่น่าแปลกที่จะมีคนนำมันมาสร้างทฤษฎีและใช้ในตลาด Forex

การใช้ในตลาดการเงิน

อย่างที่ผมได้กล่าวไว้แต่แรกว่า มีการใช้ลำดับเลขฟิโบนาชี ในตลาดการเงิน แต่ไม่ได้หมายความว่า ใช้เลข 0,1,1,2,3,5 …. อะไรอย่างนั้น ที่ผมได้เน้นไปเมื่อกี้คือ สัดส่วน เลข 0.382 , 0.618 , 1.618  หรือลำดับเลขที่กล่าวถึงในคุณสมบัติข้อง 3 ถึง ข้อ 6 นั้นมีความสำคัญเป็นอย่างมาก เพราะหลักการมันก็ใช้หลักการเดียวกันกับหลักการวัดขนาดของเปลือกหอย และการวัดสัดส่วน สะดือของเรา หรือสัดส่วน DNA โดยการใช้ในตลาดการเงินก็เป็นการคาดการ จุดเคลื่อนไหว จุดพักฐานของราคา โดยการนำสัดส่วนเหล่านี้มาใส่ ตัวอย่างเช่น

ภาพที่ 5 ฟิโบนาชี คืออะไร – การวัดระยะทางการเคลื่อนไหวของตลาดการเงิน

จากภาพจะเห็นว่า สัดส่วนฟิโบนาชี ใช้ในการวิเคราะห์การพักฐาน การคาดการระยะทางของเทรนด์ว่าควรจะพักฐานที่ไหนเมื่อไหร่ ยังไง โดยเราก็ไม่ต้องคำนวณระยะทางและราคาให้เสียเวลา เพราะว่า โปรแกรมเทรดเดี๋ยวนี้ส่วนใหญ่จะรวมเครือ่งมือการวัดสัดส่วน Fibonacci ไว้ให้แล้ว ตัวอย่างเช่น ในโปรแกรม MT4 สำหรับใครไม่รู้จัก MT4 สามารถหาอ่านได้ในบทความเรื่อง MT4 หรือ Metatrader 4 ได้ครับ

ภาพที่ 6 Fibonacci คืออะไร – ภาพตัวอย่างโปรแกรม MT4 และ Fibonacci

ในภาพสี่เหลี่ยมเล็ก ๆ คือตำแหน่งที่ตั้งของเครื่องมือ Fibonacci Retracement หรือการหาจุดพักฐาน และในสี่เหลี่ยมใหญ่ ผมได้แสดงตัวอย่างของการลากเส้น Fibonacci และมันจะปรากฏระดับต่าง ๆ ว่ากี่ % ให้เห็นทำให้เรารู้ว่า จะสามารถใช้ระดับไหนในการพยากรณ์ราคาได้โดยที่ไม่ต้องไปนั่งคำนวณมือเอง

ทั้งหมดที่กล่าวมาก็คือ Fibonacci ในการใช้กับศาสตร์ด้านต่าง ๆ รวมทั้งการเทรด ครับ

โปรแกรม MT4  Metatrader 4

โปรแกรม MT4 หรือ Metatrader 4 คือ  โปรแกรมเทรด Forex หรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ โดยถูกใช้ในการเทรด Forex สำหรับรายย่อยเป็นส่วนมาก โปรแกรมถูกพัฒนาโดยบริษัท MetaQuotes Software และเปิดให้บริการครั้งแรกในปี ค.ศ. 2005 โปรแกรมเป็นมีลิขสิทธิ์และจำหน่ายลิขสิทธิ์การใช้งานให้กับโบรคเกอร์ที่ให้บริการการเทรด Forex กับลูกค้า ซึ่งตัวโปรแกรมจะมีทั้งสองฝั่งคือ ฝั่ง Server และฝั่งของลูกค้า ซึ่งลูกค้าก็จะสามารถเห็นราคาของเครื่องมือทางการเงินที่ตัวเองเลือกเทรดแบบเรียลไทม์ได้

โปรแกรม MT4 ได้รับความนิยมอย่างสูง สาเหตุเนื่องมาจาก ความใช้งานง่าย และสามารถเข้าใจได้ง่าย นอกจากนี้ยังมีฟังค์ชั่นการทำงานที่สนับสนุนการเทรดที่ทำให้เหนือกว่าโปรแกรมเทรดอื่น ๆ เช่น เครื่องมือการตั้ง Stop loss การตั้ง Trailing Stop ซึ่งมันสามารถเลื่อนเองอัติโนมัติได้ การมีระบบอัติโนมัติให้ใช้งาน โดยข้อดีและข้อเสียของการใช้งานมีดังต่อไปนี้

ข้อดีของ MT4

สำหรับข้อดีของการใช้งานโปรแกรม MT4 นั้นผมจะทำการเปรียบเทียบการใช้งานกับโปรแกรมอื่น ๆ ที่มีอยู่ทั้งในตลาดประเทศไทยและในระดับโลก ซึ่งถ้าหากเรามาเปรียบเทียบโปรแกรมที่ใช้เทรดหุ้นในประเทศไทย เป็นโปรแกรมบน Web-Base ซึ่งจะมีข้อจำกัดในการใช้งานอยู่พอสมควร นอกจากนี้ในฝั่งโบรคเกอร์เทรด Forex ก็มีโปรแกรมที่เป็น Web Base และยังมีโปรแกรมประเภท cTrader อีกต่างหาก ในส่วนนี้จึงเป็นการพูดถึงข้อดีเมื่อเทียบกับโปรแกรมอื่น ๆ ดังนี้

1. MT4 สามารถตั้ง Stop loss ได้

ครั้งแรกของการเทรด Forex สำหรับผมรู้สึกตื่นเต้นเป็นอย่างมาก เนื่องจากมันมี Stop loss ให้ใช้และ Take Profit เนื่องจากผมมีพื้นฐานจากการเทรดหุ้นมาแล้ว จึงรู้ดีว่าการตั้ง Take Profit หรือ Stop loss ในโปรแกรมเทรดหุ้นบนเว็บ แพลทฟอร์มนั้นทำไม่ได้ โดยเราต้องโทรไปแจ้งกับนักการตลาดว่า จะทำเปลี่ยนราคาขาย ราคาซื้ออะไรอย่างไร จึงเป็นการยากที่จะต้องนั่งเฝ้าหน้าจอตลอดเวลา การมี Function Stop loss ของ MT4 ทำให้การเทรด ซื้อขายเป็นเรื่องง่าย และทำให้สามารถจัดการออเดอร์ ลดความเสี่ยง เพิ่มโอกาสในการเทรดเกิดขึ้นเต็มไปหมด

ภาพที่ 1  – แสดงจุด Stop loss และเส้น Stop loss

จากภาพจะเห็นว่าในวงรีสีเหลืองที่ผมได้ทำการเน้นไว้ให้จะเห็นว่ามันมีภาพให้เราเห็นชัดทำให้เราทำการวิเคราะห์กราฟได้ง่าย สามารถจำกัดความเสี่ยงไว้ง่ายและสะดวกต่อการใช้งาน นอกจากนี้เรายังสามารถลากเส้นได้เลยโดยไม่ต้องกรอกตัวเลข ซึ่งนั่นเป็นเพียงตัวอย่างการใช้งานที่ง่ายของ MT4 เท่านั้น

2. สามารถตั้ง Trailing Stop ได้

การตั้ง Trailing Stop คือ การที่เรากำหนดระยะห่างของราคาให้มันชน Stop loss แต่ว่า ถ้าเกิดว่าราคาเคลื่อนไหวไปในทางที่เราเทรด สิ่งที่เราอยากจะทำก็คือ การเลื่อน Stop loss เพียงแต่ว่าคุณไม่ได้อยู่หน้าจอทุกครั้งไป ทำให้การเลื่อน Stop loss เป็นเรื่องจุกจิกน่ากวนใจ ดังนั้น function Trailing Stop มันจะช่วยให้คุณเลื่อน Stop loss เมื่อคุณกำไรก็จะขยับ Stop loss ให้ไปเรื่อย ๆ หรือจะให้มันขยับเฉพาะเมื่อตอนกำไรแล้วเท่านั้นก็ยังทำได้เช่นกัน

ภาพที่ 2  – แสดง Function การตั้ง Stop loss

ในภาพจะเห็นว่าเราสามารถเลือกระดับหรือจำนวนจุดที่จะตั้ง Stop loss ให้ออเดอร์เทรดของเราได้ ซึ่งทำให้ชีวิตการเทรดของเราง่ายขึ้นมาก

3. มีระบบเทรดอัติโนมัติ หรือ EA ให้ใช้งาน

ในการเทรดหุ้น หรือเทรดสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ เราจะทราบกันอยู่นานแล้วว่า ถ้าเป็นสถาบันการเงินใหญ่ ๆ เขาก็จะมีการใช้ Algorithm ในการเทรด และใช้งานมานานแล้ว แต่นั่นเป็นเรื่องของสถาบัน เพราะว่า รายย่อยอย่างเรา ๆ คงไม่สามารถจ้างโปรแกรมเมอร์มาให้บริการโปรแกรมเทรดได้ สำหรับโปรแกรม MT4 อนุญาติให้เราเขียน EA หรือชื่อเต็มของมันก็คือ Expert Advisor เพื่อใช้ในการเทรดแทนเราได้ โปรแกรม Expert Advisor คือระบบอัติโนมัติ ซึ่งมันจะช่วยในการเทรดเราหลายอย่าง เช่น ช่วยในการทดสอบระบบเทรด ว่าระบบเทรดที่เราออกแบบมานั้นจะทำกำไรได้จริงหรือไม่ หรือ ช่วยในการส่งคำสั่งเทรดอัติโนมัติ เนื่องจากการเทรดนั้นบางคนอาจจะเทรดใน Time Frame ที่เล็กมาก ๆ ซึ่งเป็นไปไม่ได้อยู่แล้วสำหรับมนุษย์ที่จะนั่งเฝ้าหน้าจอตลอดเวลาเพื่อจะส่งคำสั่งเทรด การมี Expert Advisor ทำให้การส่งคำสั่งง่ายขึ้น โดยที่ไม่ต้องเฝ้าหน้าจอ เหมือนมีคนคอยเทรดแทนให้นั่นแหละครับ นอกจากนี้ระบบเทรดมันไม่เคยหลับไม่เคยนอน มันเหมาะสำหรับตลาด Forex ที่ไม่เคยหลับไม่เคยนอน นี่จึงเป็นจุดแข็งมาก ๆ สำหรับโปรแกรม MT4 ที่ทำให้มีคนใช้เยอะมาก

ที่สำคัญโปรแกรม MT4 ก็มีความคล้ายคลึงกับระบบปฏิบัติการ Android ของมือถือในปัจจุบัน เพราะว่า โปรแกรม MT4 เปิดให้นักพัฒนา EA ทั้งหลายเขียน EA ด้วยภาษาที่ใกล้เคียงกับภาษา C และมีโปรแกรมพร้อมกับ Indicator มากมายให้ใช้งาน เราสามารถใช้ EA ดึงค่าจาก Indicator นำมาใช้กับระบบเทรด ทำให้การเทรดไม่ใช่เรื่องยาก แต่การทำกำไรก็ยังยากอยู่ดี

ภาพที่ 3  – Expert Advisor และปุ่มเปิดโปรแกรม

จากภาพจะเห็นว่า นั่นคือ EA ที่สามารถนำมาใช้งาน โดย EA สามารถหาดาวน์โหลดได้ตามเว็บไซต์ต่าง ๆ ฟรีมากมาย แต่ว่าก็อาจจะไม่สามารถทำกำไรได้ ซึ่งถ้าหากมี EA ที่ทำกำไรได้ก็เป็นเรื่องยากมากที่จะมีคนที่จะนำมาแจกจ่ายฟรี ซึ่งจำนวน EA หรือข้อดีในการพัฒนา EA นี้ทำให้โปรแกรม MT4 เป็นที่นิยมอย่างสูง

4. การตั้งออเดอร์ซื้อขายโดยที่กำหนดราคาล่วงหน้า

การตั้งคำสั่งลักษณะนี้เรียกว่า การส่งคำสั่ง Pending Order ซึ่งมี 2 ประเภทได้แก่ Stop Order และ Limit Order ซึ่งถ้าหากเราเทรดหุ้นการจะซื้ออย่างนี้ได้ คือ คุณต้องไปบอกกับนักการตลาดของคุณว่า ผมขอซื้อที่ราคาเท่านี้ จำนวนเท่านี้ไว้เท่านั้น คุณไม่มีทางทำได้โดยในตลาดหุ้น แต่ถ้าตลาด Forex โปรแกรม MT4 ทำให้การเทรดของคุณง่ายด้วยการส่งคำสั่ง Pending Order ที่ว่านี่

ภาพที่ 4 – แสดงคำสั่ง Pending Order

เมื่อเราดูข้อดีไปแล้วต่อไปเรามาดูข้อเสียกันบ้างครับ เหมือนจะมีข้อดีเยอะขนาดนี้แต่ว่าข้อเสียก็ยังมีอยู่พอสมควรครับ

ข้อเสียของ MT4

1. การเชื่อมการใช้งานอื่นทำได้ยาก

สำหรับเทรดเดอร์ที่มีความสามารถในการโปรแกรมมิ่งสูงแล้ว การใช้งานเชื่อมต่อระหว่างโปรแกรมเขียน Expert Advisor อย่าง MQL language นั้นมีข้อจำกัดคือ มี Script สำหรับทำการเชื่อมข้าม platform เขียนโปรแกรมที่ยาก เช่น การเชื่อมระหว่าง MT4 กับ โปรแกรม Python นั้นค่อนข้างทำได้ลำบาก  ทำไมเราต้องไปเชื่อมกับ Python เพราะว่า Python เป็นโปรแกรมที่ได้รับความนิยมสูงมากและสามารถใช้รัน Machine Learning ซึ่งใช้สำหรับสร้างระบบอัจริยะได้ แต่ว่าการเชื่อม Python กับ MT4 นั้นทำได้ยากมาก จึงทำให้นี่เป็นจุดบอดที่เกิดขึ้นสำหรับโปรแกรมเมอร์ที่ใหญ่หลวงแต่ไม่ได้เป็นปัญหาต่อเทรดเดอร์เท่าไหร่นัก

ภาพที่ 5 – การเชื่อม MT4 กับ Python

2. ข้อมูลย้อนหลังให้บริการแตกต่างกัน

ในการใช้งาน MT4 สิ่งหนึ่งที่เป็นข้อจำกัด คือ ตัว Server จะไม่มีความเสถียร เมื่อใช้ในการ Back Test ถ้าหากเราใช้ Broker ใด โบรคเกอร์หนึ่งอยู่แล้วต้องการดาวน์โหลดข้อมูลมาเพื่อทดสอบระบบเทรด จะพบว่า แต่ละโบรคเกอร์ หรือแม้แต่โบรคเกอร์เดียวกันแต่คนละ Server ก็ไม่สามารถที่จะให้ข้อมูลในการ Back Test ได้เท่ากัน ซึ่งเนื่องจากเป็นต้นทุนสิ้นเปลืองของ Server ในการเก็บข้อมูล เพราะขนาดที่มีขนาดใหญ่และไม่ได้เชื่อมฐานข้อมูลอื่นในการเก็บข้อมูลนั่นเอง

อย่างไรก็ตามข้อเสียเบื้องต้นที่กล่าวมานั้น จะไม่มีปัญหาสำหรับผุ้ใช้งานระดับต้นและระดับกลาง ซึ่งไม่ได้ใช้งานเพื่อทดสอบหนักหน่วงหรือเขียนระบบที่มีความซับซ้อนสูงนัก ทำให้การใช้งานโปรแกรม MT4 จึงยังได้รับความนิยมอย่างล้นหลาม

Leverage คืออะไร?

Leverage คืออะไร เป็นเรื่องสำคัญที่นักเทรด Forex หน้าใหม่ควรจะทำความรู้จัก ในตอนที่ผู้เขียนได้เริ่มเทรด Forex แรก ๆ นั้น ได้เจอกับคำว่า Leverage เป็นครั้งแรกและไม่เข้าใจ ความหมายของ Leverage ถ้าหากเราแปลตรงตัวแล้ว Leverage หมายถึง คาน ในภาษาไทย แล้วคานมันไปเกี่ยวอะไรกับการเทรด Forex กันหรือ?

ความหมายอย่างเป็นทางการทางการเงินของ Leverage คือ เทคนิคใด ๆ ก็ตามที่เกี่ยวกับการกู้ยืม มากกว่าการที่จะใช้เงินทุนสุทธิในการซื้อสินทรัพย์ โดยคาดหวังว่า กำไรหลังจากหักค่าใช้จ่าย (ดอกเบี้ย หรือ ภาษี) จะสูงกว่าต้นทุนการยืม

ถ้าหากจะอธิบายให้ง่ายอีกหน่อยก็คือ  ถ้าหากผมมีเงินอยู่ 100 บาท นำไปซื้อมะนาวลูกละ 20 บาทจะได้ 5 ลูก แต่ว่าผมคิดว่า อย่างไรก็ตามมะนาวน่าจะราคาขึ้นไปอยู่ที่ลูกละ 30 บาท ในวันรุ่งขึ้น ผมจึงยืมเงินพี่ชายไปซื้อมะนาวอีก 100 บาท ทำให้ผมสามารถซื้อมะนาวได้ 10 ลูก นั่นก็คือหลักการ Leverage มันคือการยืมเงินคนอื่นเพื่อมาเพิ่มอำนาจซื้อให้ตัวเอง

ภาพที่ 1  Leverage คืออะไร – หลักการของ Leverage

แต่หลักการใช้คืนจะแตกต่างกันนิดหน่อย  กล่าวคือ  ถ้าหากในทางกลับกัน มะนาวราคาลดลงเหลือ 10 บาท เราก็จะขาดทุน 10 บาท x 10 ลูกหรือก็คือ 100 บาท เนื่องจากเรามีเงิน 100 บาท ทำให้ผมไม่สามารถเอาของพี่ชายมาขาดทุนด้วยได้สำหรับการเทรด Forex เพราะว่า คนที่เป็นพี่ชายผมในบทบาทสมมุติก็คือ โบรคเกอร์ โบรคเกอร์จะไม่ยอมขาดทุนตัวเอง มันเลยทำการปิด position ให้เราและบอกว่า เราเงินหมด ขณะที่กรณีของเหตุการณ์จริงบนโลก ถ้าหากมะนาวราคาลดลงเหลือ 5 บาท เงินของพี่ชายที่ผมยืมมาก็จะสูญไปด้วย

Leverage ทำงานอย่างไร?

สำหรับตัวอย่างที่เราใช้เพื่อยกตัวอย่างของ Leverage ในโลกของการเงินและโลกของความเป็นจริงนั้นแตกต่างกัน ซึ่งบทความนี้กล่าวถึงเฉพาะโลกของของ Forex โดยในตลาดการเงิน การจะซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนนั้นจำเป็นจะต้องใช้เงินมหาศาล ตัวอย่างเช่น การที่จะซื้อเงินดอลล่าร์สหรัฐฯ จะต้องใช้เงินโดยประมาณ 31 บาท ถึงจะได้  1 ดอลล่าร์สหรัฐฯ มาไว้ในมือ ถ้าหากเราต้องการจะซื้อเงินปอนด์ของอังกฤษ เราก็จะต้องใช้เงินจำนวน 40 กว่าบาทในการซื้อ และถ้าหากเราต้องการซื้อเงินยูโร เราก็ต้องใช้เงินราว ๆ 35 บาทในการซื้อ ซึ่งเราต้องใช้เงินบาทไทยจำนวนหนึ่งไปแลกกับค่าเงินที่แข็งหรืออ่อนกว่า ในกรณีที่ค่าเงินที่อ่อนกว่าและเป็นที่รู้จักดีก็ได้แก่ เงินเยน (Yen) ของญี่ปุ่น ซึ่ง 1 บาทไทยเท่ากับ 3.5 เยนโดยประมาณ แต่ไม่ได้หมายความว่า ประเทศไทยจะรวยกว่าประเทศญี่ปุ่นนะครับ ค่าที่น้อยไม่ได้เกี่ยวอะไรเลย เพราะสิ่งที่ใช้เปรียบเทียบว่าค่าเงินของประเทศไทยแพง นั่นคือ ราคาของสินค้า ซึ่งสินค้าที่เป็นที่รู้จักดีและใช้เปรียบเทียบมูลค่าของสินค้าและอำนาจซื้อระหว่างประเทศก็คือ Big Mac Index โดยการวัดว่า ราคา Hamberger ชื่อ Big Mac นั้นขายราคาแตกต่างกันเพียงใดในแต่ละประเทศ และถูกหรือแพงกว่ากันอย่างไร เพราะสินค้าชนิดเดียวกัน ควรจะมีราคาใกล้เคียงหรือเท่ากันครับ

ภาพที่ 2 Leverage คืออะไร – ค่าเงินกับราคา Hamberger

ซึ่งในความเป็นจริงมันก็ไม่เท่ากันหรอกครับ แล้วทีนี้ในตลาด Forex การที่จะซื้อขายค่าเงินกัน การซื้อขายมันต้องใช้เงินมหาศาล เพราะว่า 1 Lot เท่ากับปริมาณ 100,000 หน่วย เราลองมาดูตัวอย่างของค่าเงิน ดอลล่าร์สหรัฐฯ ก็แล้วกันครับ

ตัวอย่าง ถ้าเราต้องการซื้อเงินดอลล่าร์สหรัฐฯ ให้เป็นไปตามเกณฑ์ คือ ทำการซื้อ 1 Lot นั่นเท่ากับเราต้องซื้อ 100,000 USD สหรัฐฯ ครับ แล้วอย่างนั้นใครจะไปมีเงินใช่ไหมครับ เพราะว่ามันเทียบเป็นเงินไทยกว่า 3 ล้านบาทเลยทีเดียว เพราะมันซื้อไม่ได้นี่แหละครับ มันถึงมี Leverage ให้มายืม นั่นคือ เราสามารถยืมเงินจากโบรคเกอร์ซื้อได้ นั่นคือ Leverage สมมุติว่าเราใช้ Leverage เท่ากับ 1 นั่นคือ เราใช้ Margin (การวางเงินเพื่อค้ำประกัน) จำนวน 100,000 USD และถ้าเราใช้ Leverage 2 เท่า เราก็นำจำนวนเท่านี้ไปหาร นั่นก็คือ 100,000 หารด้วย 2 เท่ากับ เราใช้ Margin 50,000 USD และถ้าเราใช้ Leverage 1:500 หรือ ยืมเขามา 500 เท่า นั่นก็คือ 100,000/500 เท่ากับเราใช้ Margin 200 USD นั่นเอง  มันเป็นเหตุผลว่าทำไมเมื่อเราส่งคำสั่งค่าเงินจึงทำให้มีคำว่า Margin คือวงเงินค้ำประกันที่ต้องมีขั้นต่ำ

ภาพที่ 3 Leverage คืออะไร – ราคาไข่ไก่

เราลองมาดูตัวอย่างจริงของค่าเงิน Forex กันสักหน่อย แต่ก่อนที่จะเข้าไปที่เนื้อหา เรามาอธิบายหลักการค้ากันสักหน่อย  ในการค้าขายทั่วไป ถ้าสมมุติว่า เราค้าขายมะนาว 10 บาท เราก็จะบอกว่า มะนาว 10 บาท เราซื้อไข่ ฟองละ 4 บาทเราก็บอกว่าไข่ฟองละ 4 บาท แต่พอมาพูดถึงเรื่องค่าเงิน ที่เราซื้อ มันกลับมามีเป็น EURUSD  หรือ GBPJPY อะไรทำนองนี้ทำให้เราสับสนกันไปใหญ่  เรามาไขความข้องใจกันตรงนี้ก่อน ครับ

สิ่งที่เรากล่าวมานั้น เรียกว่า Currency Pair หรือ คู่เงิน ซึ่งตัวอย่าง EURUSD หมายความว่า เราต้องใช้เงิน USD (ดอลล่าร์สหรัฐฯ) ไปซื้อเงิน EUR (ยูโร) และจะมีราคาปรากฏ เช่น EURUSD = 1.3579 หมายความว่า ต้องใช้เงินดอลล่าร์ 1.3579 ดอลล่าร์ถึงจะได้เงินมา 1 ยูโร ซึ่งหลายท่านอาจจะงง แต่นี่ก็เป็นแค่การเปิดเผยเงินที่เราใช้ซื้อข้างหลัง ถ้าหากเรามองมุมกลับกันในราคาไข่ ไข่ฟองละ 4 บาท ก็จะสามารถเขียนเป็นคู่เงินดังนี้  ไข่/บาท    หรือ  มะนาว/บาท  มันก็หลักการเดียวกันนั่นแหละครับ ไข่/บาท = 4 ก็คือ ใช้เงิน 4 บาทได้ไข่ 1 ฟองเพียงแต่เราไม่ได้เขียน (Quote) ไว้เท่านั้นเอง

ตัวอย่างการคำนวณ Leverage Forex

เมื่อเราทราบถึงหลักการแล้ว และทราบถึงวิธีการคิดแล้ว เราลองมาคำนวณการซื้อขายค่าเงินจริง ๆ สถานการณ์จริงในตลาดอัตราแลกเปลี่ยน จากราคาของค่าเงิน EURUSD ในโปรแกรม MT4 กันเลยดีกว่า

ภาพที่ 4 Leverage คืออะไร – ตัวอย่างราคา EURUSD

ในภาพ ค่าเงินเท่ากับ 1.13622 (Bid) ซึ่งการที่เราซื้อเงิน EUR เราจะต้องใช้เงิน USD ซื้อเราต้องมีเงินข้างหลังซื้อ หรือถ้าไม่มีก็จะต้องเทียบข้ามค่า โดยการเอา USD เทียบข้ามค่าเงินในการซื้อ นั่นหมายความว่า เงินดอลล่าร์ที่จะต้องใช้ซื้อ EUR เท่ากับ 1.1362 ดอลล่าร์สหรัฐฯ แต่เมื่อเราซื้อ 1 Lot มันคิดเป็นเงินดอลล่าร์เท่าไหร่ นั่นก็คือ 1.1362 x 100,000 USD หรือ 1 Standard Lot เท่ากับจำนวนเงิน 113,620 ดอลล่าร์สหรัฐฯ หรือคิดเป็นเงินไทย 3,522,220 บาท ซึ่งเป็นเงินมหาศาล ถ้าหากเราใช้ Leverage 1:500 เราจะใช้เงินเท่าไหร่ ก็นำ 3,522,200 ตั้งแล้วหารด้วย 500 นั่นคือเรายืมเงิน โบรคเกอร์ 500 เท่านั่นจะเท่ากับเราต้องใช้ Margin หรือเงินอย่างน้อยที่จะคำประกันการซื้อขายคือ 7,044 USD ต่อ 1 Lot แต่ถ้าเราส่ง Lot แค่ 0.1 Lot ไม่ถึง 1 Lot เราก็จะใช้ Margin เพียง 704.4 USD สหรัฐฯ นั่นเองครับ หรือถ้าใครส่ง Lot ที่ 0.01 Lot ก็จะใช้ Margin 70.44 USD ครับ

สำหรับใครที่ยังงง กับวิธีการคำนวณ ไม่เข้าใจที่มาที่ไปของมัน ลองอ่านดูอีกรอบครับผมจะแถมให้นิดหน่อย เกี่ยวกับโบรคเกอร์ เพื่อสร้างความรู้ให้กับเทรดเดอร์ สำหรับใครที่เทรดมานานแล้ว ท่านก็อาจจะทราบดีว่า บางโบรคเกอร์ให้ Leverage สูงถึง 3000 เท่า ลำพังแค่ 500 เท่าก็เยอะแล้ว บางโบรคเกอร์ให้ 300 เท่า บางโบรคเกอร์ให้ 800 เท่า มันหมายความว่าอย่างไร ทำไมเขาถึงทำอย่างนั้น

ภาพที่ 4 Leverage คืออะไร –  ทำไมเขาให้ Leverage เยอะ

นั่นเพราะว่า สิ่งที่เขามุ่งหวังคือ จำนวนลูกค้ารายย่อย เนื่องจากจำนวนเงินของรายย่อยมีไม่มาก การที่จะทำให้พวกลูกค้ารายย่อยสามารถเทรดได้ จึงต้องให้ Leverage เยอะขึ้น ทำให้ฐานลูกค้าเพิ่มขึ้น นอกจากนี้ โบรคเกอร์บางประเภทยังเทรดสวนกับลูกค้า หมายความว่า ถ้าคุณส่ง Buy เขาก็จะส่ง Sell ทันที เพื่อที่คาดหวังว่า จำนวนเงินที่น้อยนิดของคุณ จะไม่สามารถทนการแกว่งตัวของราคาและไปชน Stop loss หรือไปชนจุด Margin Call เสียก่อน เมื่อคุณชน Margin Call มันคือการโอนเงินมาให้โบรคเกอร์นั่นแหละครับ เขาก็จะได้เงินจำนวนนั้นของคุณไป เพราะเขามีจำนวนเงินที่ใหญ่กว่า ทนการแกว่งตัวของตลาดได้มากกว่า ยิ่งคุณใช้ Leverage ได้เยอะ คุณก็จะยิ่งอยากจะส่ง Lot ใหญ่เพื่อทำกำไรให้ได้เยอะ ๆ เร็ว ๆ และนั่นคือเป้าหมายที่พวกเขาต้องการ ที่อยากจะถีบคุณส่งไปยังดาวอังคารครับ เตรียมตัวได้เลย

อย่างไรก็ตาม มันไม่ได้หมายความว่า Leverage จะไม่มีข้อดี ถ้าหากคุณเทรดได้ดีและเทรดถูกช่วง มันคือความได้เปรียบด้านกำลังซื้อของคุณทำให้คุณสามารถทำกำไรได้โดยที่ไม่ต้องอาศัยเงินทุนมากนักครับ มันก็ขึ้นอยู่กับความชำนาญและข้อได้เปรียบ ความรู้ของคุณว่ามีมากแค่ไหน